A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias solicitarán nuevos mecanismos de identificación para realizar retiros o depósitos en efectivo de 140 mil pesos o más, como parte de una medida orientada a reforzar los controles de seguridad financiera.
¿Qué pedirán para retirar o depositar efectivo?
Las personas que efectúen operaciones iguales o superiores a 140 mil pesos deberán presentar una identificación oficial vigente y proporcionar al menos un dato biométrico, que podría consistir en huella dactilar, reconocimiento facial, escaneo de iris o biometría de mano.
La disposición aplicará a cualquier persona que acuda físicamente a una sucursal para realizar la operación, incluso cuando se trate de un tercero autorizado para efectuar depósitos o retiros en representación de otra persona.
¿Por qué se implementará esta medida?
De acuerdo con lo informado por el sector bancario, el objetivo es fortalecer los procesos de identificación en operaciones de alto valor, reducir riesgos de fraude y dificultar el uso de efectivo en actividades relacionadas con recursos de procedencia ilícita.
Las operaciones por montos inferiores a 140 mil pesos continuarán bajo los procedimientos habituales. Hasta el momento, no se han detallado los mecanismos biométricos específicos que adoptará cada institución financiera para cumplir con esta medida.
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